미국 시장 데일리

재무부 10Y 5.18%(+7bp, 2Y 4.87, 30Y 5.47)·10Y−2Y +0.31(스티프닝) [1차 CSV], 7Y $44B 낙찰 5.085%·응찰배수 2.42(TreasuryDirect 1차). 연준 3.75~4.00%(12–0 원문 재확인)·FedWatch 10월 인상 73.5%(2차, 전일 66.4). 규칙 엔진 WTI $94.76(+2.8%)로 3M +31.8% 공급충격 유지, 브렌트 $107. 9/24 지수 보합(S&P −0.02·나스닥 +0.01·다우 −0.31) 속 채권·유틸 약세(TLT −1.29·XLU −0.98) vs 원유·통신(USO +2.86·XLC +1.27). AAII 약세 48.1%(9/23 주간, −5.2%p, 1차)·F&G 36(1차 API 복구)·VIX 15.67. 배분 점수 −1.5, A 60 / B 40 유지(−5% 30/70·−15% 70/30). 트랙 A 코어 6종 밴드 안. 트랙 B(9/21 앵커) SCHD 20·SPY 20·RSP 20·GLD 10·XLK 10·XLV 10·USFR 10 유지 — 앵커 대비 −0.73%, 손절 미발동. 거부권 제안 기각: A "XLV→RSP(9/29 제약 관세 2단계)" — 포고문 4/2로 직전 2주 밖·예정 일정·신규 변경 없음. 실적(9/18~9/24): A −0.48% · B −0.29% · 혼합 −0.41% · SPY +0.72%. 거시: 미중 관세 유예 2027-01-10 연장(2차 3건), 신규주택판매 684K(1차). 재검증: A의 "9/24 −0.8%" 지수는 9/23 값 오류로 기각, PMI 제조 56.7→57.0 정정, "매파 발언" 철회, PCE 9/26→9/30 정정. 전망 등록 3건(gold·index_dir·energy), 2건 중복 미등록.

재무부 10Y 5.11%(+15bp, 2Y 4.85 +14bp, 30Y 5.40)·10Y−2Y +0.26 [1차 CSV] — 원인(2차 CNBC/WolfStreet): S&P Global PMI 5년래 최고·매파 발언·5Y 입찰 부진(TreasuryDirect 1차: 낙찰 5.033%·응찰배수 2.21·간접 54%). 연준 3.75~4.00%(9/16 12–0 원문 재확인)·FedWatch 10월 인상 66.4%(CNBC 원문, B 트래커 54~55%는 9/22 스냅숏). 규칙 엔진 WTI $92.71로 3M +31.8%(6/24 기준일 이동) → 공급충격 −1 복귀·연준 인상 −0.5 → 배분 점수 −0.5 → −1.5, 배분 A 60 / B 40 유지(−5% 30/70 · −15% 70/30). 9/23 광범위 하락(SPY −0.72·IWM −1.84·GLD −1.80·TLT −1.58 vs USO +3.30·XLE +0.96·UUP +0.60), VIX 15.18, AAII 53.3%(9/16 최신)·F&G 미확인. 트랙 A 코어 6종 밴드 안(0회). 트랙 B(9/21 앵커) SCHD 20·SPY 20·RSP 20·GLD 10·XLK 10·XLV 10·USFR 10 유지 — 앵커 대비 −0.66%, 손절 미발동, 거부권 없음(XLK: 트럼프–시진핑 회담 반도체 의제 제외·XLV 신규 사건 없음), 틸트 0. 실적(9/18~9/23): A −0.32% · B −0.23% · 혼합 −0.28% · SPY +0.80% — 세 트랙 첫 마이너스 전환. 상충: WTI 9/22 값 세 소스 불일치($89.85/$94.59/EIA 현물 $96.41, 10월물 롤오버 해석). 전망 등록 1건(credit 첫 표본), 4건 중복 미등록. 파이프라인: Yahoo 9/22 null 행으로 규칙 엔진 중단 → 결측 이월 패치로 복구.

연준 3.75~4.00%(9/16 12–0, 성명 원문 재확인)·다음 FOMC 10/27–28 [1차], 재무부 10Y 4.96%(보합)·2Y 4.71(−5bp)·10Y−2Y +0.25 [1차 CSV], 규칙 엔진 WTI $89.85(9/22 −6.2%, 5일 연속 하락)로 3M +22.7% — 공급충격 임계(+25%) 아래로 내려와 배분 점수 −1.5 → −0.5, 9/22 S&P 보합·나스닥 27,244 사상 최고 연장·JPM −3.4%(Yahoo 직접 대조), VIX 14.21, AAII 약세 53.3%(최신)·F&G 34(참고). 트랙 A 전략 코어 6종 밴드 안(리밸런스 0회). 트랙 B(9/21 앵커) SCHD 20·SPY 20·RSP 20·GLD 10·XLK 10·XLV 10·USFR 10 유지(앵커 대비 +0.19%, 손절 미발동), 거부권 제안 없음, 틸트 0. 배분 A 60 / B 40 유지(−5% 40/60 · −15% 80/20). 실적(9/18~9/22): A +0.78% · B +0.63% · 혼합 +0.72% · SPY +1.53%. 재검증: 직전 "연준 의장 9/21 연설"은 연준 공식 목록에 없어 철회, 제약 관세는 "9/29 비-MFN사 확대 발효"로 정정, B 미확인 6건은 Fable curl로 1차 해소. 전망 등록 4건(dollar·intl_rel 첫 표본·sector_rel·smallcap_rel), gold 1건 중복 미등록. 미확인: FedWatch 1차·GS/MS/BAC 실적일·10월 장기물 입찰·F&G 1차·기관 OW/UW.

연준 9/16 12–0 인상 3.75~4.00%(성명 원문 재확인)·다음 FOMC 10/27–28 [1차], 재무부 10Y 4.96%(−5bp)·10Y−2Y +0.20(10거래일 연속 평탄화, 8/21 대비 2Y +52bp) [1차 CSV], 규칙 엔진 WTI $95.78로 3M +28.0%(공급충격 임계 초과, 9/21 −4.5% 4일 연속 하락), 9/21 S&P 7,764.70·나스닥 27,122.09 사상 최고(Yahoo 직접 대조), VIX 14.87, AAII 약세 53.3%·F&G 29(참고). 트랙 A = v4 전략 코어 VOO 30·SCHD 15·VXUS 15·BND 15·USFR 10·GLDM 15(6종 밴드 안, 리밸런스 0회, 구성 검토 12/21). 트랙 B(9/21 앵커): SCHD 20·SPY 20·RSP 20·GLD 10·XLK 10·XLV 10·USFR 10 유지, 손절 미발동, 거부권 제안 없음, 틸트 0. 배분 엔진 v4 점수 −1.5 → A 60 / B 40(−5% 30/70 · −15% 70/30). 실적(9/18~): A +0.65% · B +0.44% · 혼합 +0.56% · SPY +1.55%. 전망 등록 1건(sector_rel SPY>XLV), 4건 미등록(중복·근거 오류·유형 위반). 미확인: FedWatch·GS/MS/BAC 실적일·10월 장기물 입찰일·F&G 검증.

연준 9/16 만장일치 인상(3.75~4.00%, SEP 연말 4.1%) [1차], 재무부 10Y 5.01%·10Y−2Y +25bp 베어 플래트닝, WTI 선물 3M +30.9% 공급충격, AAII 약세 53.3%(전주 39.3) [1차]. 3M 리더 USO·XLE·PDBC·XLV, 이탈 XLU·XLI·TLT·IWM. 규칙 엔진 v3 유지: SCHD 20 · SPY 20 · RSP 20 · GLD 10 · XLK 10 · XLE 10 · USFR 10, 앵커 대비 −1.76%(손절 미발동), 거부권 제안 없음, 전망 5건 원장 등록·틸트 0.